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功能：业务类/银行/4信用证及资信证明 标题：信用证 关键词： 1：付款 2：信用 提交 指定 3：条款 4：单据 信用证 受益人 开证行
信用证（Letter of Credit ,L/C)是指由银行（开证行）依照（申请人）的要求和指示或自己主动，在符合信用证条款的条件下，凭规定单据向第三者（受益人）或其指定方进行付款的书面文件。即信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件... -
功能：业务类/银行/4信用证及资信证明 标题：信用证方式的特点 关键词： 1：付款 2：信用 3：货物 4：信用证 开证 单据 开证行
信用证方式有三个特点：
一是信用证是一项自足文件（self-sufficient instrument）。信用证不依附于买卖合同，银行在审单时强调的是信用证与基础贸易相分离的书面形式上的认证；
二是信用证方式是纯单据业务（pure documentary t... -
功能：业务类/银行/4信用证及资信证明 标题：信用证主要内容 关键词： 1：付款 2：到期 3：条款 有效期 货物 4：汇票 信用证 单据 受益人 开证行
(1)对信用证本身的说明。如其种类、性质、有效期及到期地点。
(2)对货物的要求。根据合同进行描述。
(3)对运输的要求。
(4)对单据的要求，即货物单据、运输单据、保险单据及其它有关单证。 (5)特殊要求。
(6)开证行对受益人... -
功能：业务类/银行/4信用证及资信证明 标题：银行资信证明 关键词： 2：提供 证明 3：信誉 出具 4：结算 资信
银行出具的资信证明
银行资信证明
我行客户XXXXX公司，法人代表:XXX，法定地址XXX,特向贵方提供投标人的以下信息供参考：
投标人名称：XXXXX公司
成立时间：XX年XX月XX日
经营方式：XXX (例如：... -
功能：业务类/银行/4信用证及资信证明 标题：信用证支付 关键词： 1：付款 4：单据 开证行 信用证
格林:好吧，既然价格、质量和数量问题都已谈妥。现在来谈谈付款方式怎么样?
雷:我们只接受不可撤消的，凭装运单据付款的信用证。
格林:我明白，你们能不能破例接受承兑交单或付款交单?
雷:恐怕不行，我... -
功能：业务类/银行/4信用证及资信证明 标题：投标 关键词： 2：提供 3：货物 4：信用证
雷:这是我们公司的投标，包括工程量、项目费用等。
本:好的，我们知道了。
雷:贵公司向我们提供什么样的担保呢?
本:我们提供由中国银行开立的备用信用证。
雷:我们要交担保金吗?
本:是的，你们应该按时交。如果你们没有按时交纳，那么你们的投标将不被考虑在内。除此之外，你们也应该提供货物的详细设... -
功能：业务类/银行/4信用证及资信证明 标题：资信证明 关键词： 1：情况 2：提交 信用 资料 名义 证明 3：信誉 出具 资产 4：资信
资信证明是指由银行或其他金融机构出具的足以证明他人资产、信用状况的各种文件、凭证等。此类证明 文件不论以何种名义、形式出具，核心是证明他人拥有某项资产、债权或具有何种程度经济实力等等。
银行接受客户申请，在银行记录资料的范围内，通过对客户的资金运动记录及相关信息的收集整理，以对外出具资信证明函件的形式，证明客户信誉状况的一种咨询类中间业务。本行为客户办理资信证明业务分综合资信证明及单项 / 多项证明。
综合资信证明指银行对客户在银行的记录资料作较全面的描述并... -
功能：业务类/银行/4信用证及资信证明 标题：信用证运作流程 关键词： 1：付款 2：提供 3：有效期 条款 审核 核对 货物 4：汇票 开证行 单据 受益人 开证 信用证
(1)开证申请人根据合同填写开证申请书并交纳押金或提供其他保证，请开证行开证。
(2)开证行根据申请书内容，向受益人开出信用证并寄交出口人所在地通知行。
(3)通知行核对印鉴无误后，将信用证交受益人。
(4)受益人审核信用证内容与合同规定相符后，按信用证规定装运货... -
功能：业务类/银行/4信用证及资信证明 标题：信用证当事人 关键词： 1：付款 2：指定 3：条款 委托 审核 4：出口商 开证行 受益人 汇票 开证 信用证
1、 开证申请人，又称为开证人，是指向银行申请开立信用证的人，一般是指进口人，是指买卖合同的买方。
2、 开证行，是指接受开证申请人的申请，开立信用证的银行，一般是进口地的银行，开证申请人与开证行的权利义务以开证申请书为依据，开证行承担保证付款的责任。
3、 通知行，是受开证银行委托，将信用证转交给出口商的银行，通知行的责任是将传递信用证和审核信... -
功能：业务类/银行/4信用证及资信证明 标题：资信调查 关键词： 1：表格 2：调查 交易 3：谅解 4：资信 信用证 开证行 受益人 5：通常 保函 调查表 征信公司 工夫 一旦 进行 不可撤销
张明 你们公司接受赊销吗?
李亮 我们公司通常不向新客户提供赊销。
张明 如果我们给你们公司开远期信用证或保函，你们愿意接受吗?
李亮 在这种情况下，我们公司愿意接受你们的三十天远期信用证，但是在开信用证以前，我们要先调查你们公司的资信，这一点请谅解。
张明 没有问题，有关资信问题，请向第一国际银行的出口部查证。我们公司已经跟他们来往二十年了，信用很好，有什么表格要填吗？
李亮 那很好，请先填写这张信用调... -
功能：业务类/银行/4信用证及资信证明 标题：信用证结算中的欺诈行为及防范 关键词： 1：打包 2：关键 及时 平衡 提交 3：欺诈 发货 核对 停产 拖延 条款 偿付 虚假 4：出口商 不法 预付 货款 进口商 单据 5：防范 买卖双方 能否 装船期 勾结 蒙受 履约金 局面 矛盾 股单信用证 肯定的 密押 电开证 加押 无从
在国际贸易中，买卖双方所担心的关键问题就是安全性问题。出口商关心的是发货后能否及时将货款收回，进口商则害怕付款后收不着货或拖延交货。为了平衡双方的矛盾，跟单信用证结算方式作为较安全的一种结算方式出现了。在这种方式下，进口商可以在出口商提交装运单据等证明货物已经装运的证明后才付款，出口商只要满足信用证条款就有权得到开证行的偿付。那么信用证方式是否也存在欺诈行为?回答应该是肯定的，笔者几年来的工作实践中遇到过下列情况：
虚假信用证。其主要表现为：无密押电开证；电开... -
功能：业务类/银行/4信用证及资信证明 标题：资信调查和佣金 关键词：资信1：广告 费用 2：有关 查询 合理 女士 3：有效期 4：佣金 提取 市场调查 5：将 通常 分担 减 出口额 销售总额 至少 受欢迎 男人
史强生： 王先生，既然贵公司将成为我们的代理，我们就还需要再了解一下贵公司的资信情况。
王国安： 有关我方的资信情况，您可以向中国银行北京分行查询。
史强生： 您也一定知道，作为代理，东方公司必须同意在我们的协议有效期之内不代理其他公司的同类产品。
王国安： 对，这一点我们很清楚。
史强生： 贵方想要提取多少佣金?
王国安： 代理经销外国产品，我们通常提取百分之十的佣金。
史强生： 百分之十太多了!我认为百分之八更合理。
王国安： 如果贵公司愿意分担一半的广... -
功能：业务类/银行/4信用证及资信证明 标题：出口信用保险局迈向2000年的发展策略 关键词： 1：公司 互联网 网站 网上 2：答复 金额 延期 外汇 咨询 3：销售 策略 复苏 一系列 设施 拖欠 素质 审批 开拓 4：豁免 人力资源 财政年度 电子商务 5：该 提及 交往 严加 保密 劳烦 感激不尽 信实 经济基础 阴霾 艰辛 香港特区 政府 非牟利机构 全面性 保单年费 负债额 放账 导致 禁制 额限 债务追讨 资讯科技 强化 自动批核 保单系统 厘定 有鉴于此 互动化
对香港出ll2商而言，1999年可算是充满挑战的一年，亚洲经济刚从金融风暴的阴霾下渐渐复苏过来，经营出口贸易仍然艰辛。作为香港特区政府全资拥有之非牟利机构，出口信用保险局(信保局)于1998年至l999年推出了全面性的保险折扣及豁免保单年费优惠，以减轻出口商的压力和负担。
信保局乃根据法例于l966年成立，由特区政府提供高达l00亿港元的负债额保证。信保局为香港货物或服务业的出口商在放账予海外买家时，提供一系列长达180天的出口信用保险服务。保险设施保障出口商不会受到款项的风险。包括因买家无力或拒绝支付货款、服务费，或因政治、经济原因导致的外汇短缺、入口禁制、战争及动乱或自然灾害等。在保险服务以外，信保局亦提供信贷咨询服务，就放账的形式及额限提出建议。此外... -
功能：业务类/银行/4信用证及资信证明 标题：对跟单信用证诈骗的防范对策 关键词： 1：情况 2：查询 3：条款 核对 委托 审核 4：信用证 开证行 资信 资信调查
从上述跟单信用证诈骗的各种情况来看，诈骗分子的行骗对象主要是我方出口企业，而受害者还涉及出口方银行和工贸公司均应密切配合，采取切实有效的措施，以避免或减少上类诈骗案的发生，具体可实施如下防范对策： 第一、出口方银行(指通知行)必须认真负责地核验信用证的真实性，并掌握开证行的资信情况。对于信开信用证，应仔细核对印鉴是否相符，大额来证还应要求 开证行加押证实；对于电开信用证及其修改书，应及时查核密押相符与否，以防止假冒和伪造。同时，还应对开证行的名称、地址和资信情况与银行年鉴进行比较分析， 发现疑点，立即向开证行或代理行查询，以确保来证的真实性、合法性和开证行的可靠性。
第二、出口企业必须慎重选择贸易伙伴。在寻找贸易伙伴和贸易机会时，应尽... -
功能：业务类/银行/4信用证及资信证明 标题：企业资信证明 关键词： 1：签字 情况 2：证明 纪律 名义 信用 3：出具 资产 委托 4：签发 法律效力 结算 资信 涂改
资 信 证 明 书
编号：2010年 号
签发日期：2010年 月 日
接受人全称：
单位名称 因投标项目名称 需要，委托我行对其资信状况出具证明书，经确认具体情况如下：
单位名称 在我行开立有基本结算账户。自xx-xx年2月18日开始，到xx-xx年2月18月止，被证明人在我行(部)办理的各项信贷业务无逾期(垫款)和欠息纪录，资金结算方面无不良纪录，执行结算纪律良好。
中国建设银行股份有限公司某支行客户部
编 号： 年 号
签发日期： 年 月 日
资信证明是由银行出具的文件，用来证明**公司或个人银行账户资金来往正常，在银行没有不良记录的文件。由于是银行出具的文件，可信度较高。
资信证明，目前尚无一个具有法律效力的定义。理论普遍认为，资信证明是指由银行或其他金融机构出具的足以证明他人资产、信用状况的各种文件、凭证等。此类证明 文件不论以何种名义、形式出具，核心是证明他人拥有某项资产、债权或具有何种程度经济实力等等。
(证明书接受人) ：
(被证明人) 因 (资信证明用途) 委托我行(部)对其... -
功能：业务类/银行/4信用证及资信证明 标题：信用证有效期 关键词： 1：情况 付款 2：指定 到期 提交 期限 3：有效期 条款 货物 4：信用证 开证行 单据
信用证有效期是外贸企业到银行交单议付的时间，不是以开证行收到单据的时间。在外贸业务中，信用证是比较新颖的一种结算方式，而信用证有效期是作为议付的一个时间，因此需要外贸企业了解，以便有利的进行外贸业务。 据悉，信用证有效期是开船后21天之内有效。信用证开出前，信用证有效期是要需要算的，并且一般取决于这2个因素，一个是迟装运日期，另一个是交单期。
信用证有效期不是算出来的，是信用证规定的。交单期有时需要计算。一般包含信用证3个条款。
1、信用证31D：Date and Place of Expiry （信用证到期时间和地点） 2、信用证44C：Latest Date of Shipment （信用证规定的迟装运期） 3、信用证48： Period for Presentation （交单期） 信用证有效期同晚装运期的关系
1、装运期或迟装运期：即卖方将全部货物装上运输工具或交付给承运人的期限或迟日期。（提单的出单日期即开船日不得迟于信用证上规定的有效期，若未规定有效期... -
功能：业务类/银行/4信用证及资信证明 标题：信用证的使用风险 关键词： 1：签字 付款 2：严格 信用 资料 期限 查询 提供 3：条款 过期 货物 核对 审核 4：受益人 出口商 单据 开证行 汇票 进口商 涂改 信用证 开证
1.进口商不依合同开证
其条款应与买卖合同严格一致，但实际上由于多种原因，进口商不依照合同开证，从而使合同的执行发生困难，或者使出口商遭致额外的损失。常见的是：进口商不按期7f证或不开证(如在市场变化和外汇、进口管制严格的情形下)；进口商在信用证中增添一些对其有利的附加条款(如单方面提高保险险别、金额、变换目的港、更改包装等)，以达到企图变更合同的目的；进口商在信用证中作出许多限制性的规定等。
2.进口商故设障碍
进口商往往利用信用证"严格一致"的原则，蓄意在信用证中增添一些难以履行的条件，或设置一些陷阱。如规定不确定，有字误以及条款内容相互矛盾的信用证。 信用证上存在字误，如受益人名称、地址、装运船、地址、有效期限等打错字，不要以为是小瑕疵，它们将直接影响要求提示的单据，有可能成为开证行拒付的理由。此外，信用证中规定禁止分批装运却又限定每批交货的期限，或既允许提示联运提单却又禁止转船，或者要求的保险的种类相互重叠等，这些无疑是相互矛盾的。
3.进口商伪造信用证
伪造信用证，或窃取其他银行已印好的空白格式信用证，或与已倒闭或濒临破产的银行的职员恶意串通开出信用证等经寄出口商，若未察觉，出口商将导致货款两空的损失。
4.进口商规定要求不易获得的单据的信用证
某特定人签字的单据，或注明货物配船部位或装在船舱内的货柜提单、或明确要求FOB可CFR条件下凭保险公司回执申请议付，这些对作为受益人的卖方来说根本无法履行或非卖方所能控制。
5.信用证规定的要求与国家的法律规定不一
实践中，卖方不可疏忽大意的是虽然信用证表面规定有利于己方的条件，但有关国家或地方的法律以及有关出单部门的规定，不允许信用证上的规定得以实现，因此，应预防在先，了解在先，适当时应据理力争... -
功能：业务类/银行/4信用证及资信证明 标题：信用证 关键词： 1：商业 套 2：申请人 指定 允许 显示 3：有效期 代码 分批 4：开立 开证行 受益人 兑付 汇票 转运 单据 提单 注明 运费 装箱单 签发 5：议付 付款人 装船 发运地点 转船期 发票整 空白 背书 重量单 毛净重
信用证样本
MT700 开立跟单信用证
1./1
40A跟单信用证类型 不可撤销跟单信用证
20信用证号码 LC51G4C087333324
31C开证日期
31D有效期和有效地点 中国
51D 开证行 银行的SWIFT代码 GHIGKLABCDEF
50开证申请人 公司
信箱 大街
德国
电话
59受益人 公司
大街 号
上海 中国
电话 ... -
功能：业务类/银行/5汇款、转账 标题：银行汇款 关键词： 1：账户 银行 汇款 2：指定 手续费
银行汇款是指将现金存入指定账户的过程，存款人可以是单位，也可以是个人。在网店经营过程中，银行汇款也是一种常用的支付方式。银行汇款需要手续费，不同的银行所收取的费... -
功能：业务类/银行/5汇款、转账 标题：不同银行间的汇款 关键词： 1：办理 汇款 银行 2：手续费 业务 网银
不同的银行之间是可以汇款的，但会收取一定的手续费（手续费的多少不同银行之间也有差别，你需要咨询你汇款的那个银行）。汇款有两种方法：一、去银行柜台办理，你可随便找一家银行网点，向营业员说明你要向光大银行汇款... -
功能：业务类/银行/5汇款、转账 标题：邮政银行汇款 关键词： 1：通知 汇款 银行 填写 2：及时 手续费 收款人
推荐西联汇款服务，可以实现境内外及时汇款。西联合作网点包括：邮政储蓄银行汇款步骤1，填写汇款表单（填写为您提供的表单，然后向合作伙伴出示由政府发行的身份证或其它证件。）2，支... -
功能：业务类/银行/5汇款、转账 标题：建行汇款 关键词： 1：填写 汇款 银行 2：收款人 本人 金额 3：同行
如果是在建行柜台用现金汇款，需要提供本人身份证。汇款单只需填写收款人银行帐户（卡号）、姓名、金额。可以在机器上进行无卡汇款，无需提供任何证件，但单次金额多只能1万元。... -
功能：业务类/银行/5汇款、转账 标题：我想给马诺丽亚公司汇一千元钱 关键词： 1：填写 汇款 2：收款人 手续费
营业员：早上好，请问有什么可以帮您？
顾客：你好，我想给马诺丽亚公司汇一千元钱。
营业员：请您填一下这张表格。
顾客：好的……在收款人一项写马诺丽亚公司吗？
营业员：是的。您必须填写它的名称和完整地址。
顾客：好的，知道了。给你。这样行吗？
营业员：我看看，可以了... -
功能：业务类/银行/5汇款、转账 标题：网银转账需注意平安银行更名 关键词： 1：填写 汇款 账户 银行 2：网银 业务 户名 转账 预约 3：系统 凭证 收款
日前，由于原深发展银行及原平安银行正式合并为平安银行股份有限公司，转账户名已经正式变更为平安银行。同时，记者在浏览多家银行官方网站时发现，他们都发布了关于两行合并对自己银行电子业务影响的公告，并提醒客户注意。
中行公告显示，由于原深圳发展银行与原平安银行合并，客户通过网上银行、手机银行及家居银行进行的预约日期在2012年12月24日后的对上述两家银行的交易将无法执行，需要客户在2012年... -
功能：业务类/银行/5汇款、转账 标题：中国新版票据凭证8月1日正式启用 关键词： 1：劳驾 2：包装 宣布 3：海运 编号 不胜感激 凭证 支票 披露 格式 措施 接轨 作废 鉴于 4：提单 托运 票据 汇票 承兑 防伪 签发 核算 5：手头紧 确认书 保单 存档 附件 启用 本票 会计司 清分 一律 定稿 支付结算 联次
(香港中国通讯社北京7月26日电)中国人民银行宣布，从今年8月1日起，在全国同时启用新版的票据凭证。包括银行汇票、本票和单位个人支票。
据中国人民银行总行会计司披露，按《票据法》的规定，该行将统一规范银行汇票、商业承兑汇票、银行承兑汇票、银行本票和支票凭证的格式。并且新增了防伪措施，制定了新版票据凭证的印制管理办法。同时，按《票据法》的规定，各项票据的设计还考虑了票据自动清... -
功能：业务类/银行/5汇款、转账 标题：汇款查询、退汇及挂失 关键词： 1：办理 电汇 汇款 收费 账户 银行 2：手续费 收款人 查询 本人 及时 3：汇出 4：票汇 收费标准 汇票 退汇
查询
如果收款人没有及时收到您的汇款，您可携带本人身份证、汇款回单、收费单到原汇出柜台办理查询手续，我们将在第一时间为您查询。
退汇
办理完汇款手续后，若您改变计划，可要求办理退汇。如果该笔汇款是电汇，在未入收款人账户前，您可凭本人身份证、汇款回单、收费单来办理退汇；如已入收款人账户，需取得收款人同意后... -
功能：业务类/银行/5汇款、转账 标题：转账汇款 关键词： 1：办理 汇款 通知 账户 银行 2：跨行 用户 业务 转账 预约 3：批量 同行 4：异地 同城
平安银行提供营业网点柜台、电话银行以及网上银行等多个渠道，办理借记卡、存折账户的转账汇款业务。客户可以根据自己的需要，自由选择方便的渠道。
网上银行转账汇款
平安一账通提供网上银行转账汇款功能，包括同行转账、跨行转账、预约转账、周期转账、批量转账等（限高级用户使用）。
电话银行转账汇款
您可以拨打... -
功能：业务类/银行/5汇款、转账 标题：网上转账手续费 关键词： 1：办理 汇款 通知 收费 账户 银行卡 2：跨行 手续费 业务 转账 及时 金额 4：异地 收费标准 同城 存现
自2008年10月8日起对银行卡、活期一本通存折本行异地取现、存现、转账/汇款和及时语短信通知等相关业务收取手续费，并对同城跨行取现手续费优惠标准进行适当调整。现将有关事项公告如下：一、收费项目及标准收费项目 收费标准 一、本行异地取现、存现、转账/汇款业务 本行异地柜面取现（含银行卡、活期一本通存折） 取现金额的5‰，低3元，高50元 本行异地柜面存现（含银行卡、活期一本通存折、保付通账户） 存现金额的5‰，低2元，高50元 本行异地柜面汇款/转账（含银行卡、活期一本通存折） 汇款/转账金额的5‰，低2元，高50元 本行异地自助设备取现（银行卡） 取现金额的5‰，低3元，高50元 本行异地自助设备存现（银行卡） 存现金额的5‰，低2元，高50元 本行异地自助设备转账（银行卡） 转账金额的5‰，低2元，高50元 网上银行本行异地汇款/转账（含银行卡、活期一本通存折） 汇款/转账金额的... -
功能：业务类/银行/5汇款、转账 标题：境外汇款答疑 关键词： 1：汇款 账号 账户 银行 2：境外 业务 指定 收款人 户名 及时 金额 3：款项 汇出 4：汇入
怎样接收人民币汇款？
请将您的账户户名、存折账号或长城电子借记卡号、开户行名称告之汇款人，即可在银行收到汇款时直接存入您的存款账户。
怎样才能及时收到境外汇入的款项
您将在中国银行开立的活期一本通账号及户名、开户银行的英文名称告之您的境外亲友，作为收款人信息，中国银行国内分行收到您的汇款后将直接存入您的账户。
境外汇入货币与您所开账户货币不同时，银行的处理办法
如果境外汇入款与您指定的汇入账户的货币不同，如：境外汇... -
功能：业务类/银行/5汇款、转账 标题：选择汇款银行 关键词： 1：银行 汇款 填写 账户 2：手续费 3：同行 凭证 4：同城 异地
中国国内的银行虽然都是国有银行，但由于各自的汇款方式各有不同，因此方便程度可分几等。
好的汇款银行：通银行，招商银行。
这两个银行都有同样的优点：汇款手续方便，汇款即时到达。
到这两家银行，只要填写简单的汇款单，然后直接交现金就汇款了事。而且只要这边钱进银行，那边账户马上就到帐。非常方便。
其中，交通银行手续费同城免收手续费，异地存款4‰手续费，1元起，100元封顶。而招商银行的网上汇款功能，则更可直接通过网上银行进行“异地汇款”是非常方便的。
另外一个可说的就是农业银行。
农业银行有个突出的好处，就是网点遍布全国各地。还有一个好处就是农业银行汇款是不收手续费。汇款是通过“存款”方式进行的。
就是说你不是像某个账户汇款，而是作为存款，他也是即时汇款到帐的， 但他的不方便的地方是： 农业银行的网络不一定好，因此营业员一般汇款前会先看看网络，这...
