韩国财政部(Finance Ministry)周二表示，韩国和中国已同意从本月开始动用此前达成的590亿美元双边货币互换安排，让两国企业使用韩圆或人民币进行贸易结算。
韩国财政部在和韩国央行(Bank of Korea)联合发布的公告中称，政府还修改了...

　　按外汇市场的外部形态进行分类，外汇市场可以分为无形外汇市场和有形外汇市场。无形外汇市场，也称为抽象的外汇市场，是指没有固定、具体场所的外汇市场。这种市场初流行于英国和美国，故其组织形式被称为英美方式。现在，这种组织形式不仅扩展到加拿大、东京等其他地区，而且也渗入到欧洲大陆。无形外汇市场的主要特点是：第一，没有确定的开盘与收盘时...

国际上因贸易、投资、旅游等经济往来，总不免产生货币收支关系。但各国货币制度不同，要想在国外支付，必须先以本国货币购买外币；另一方面，从国外收到外币支付凭证也必须兑换成本国货币才能在国内流通。这样就发生了本国货币与外国货币的兑换问题。两国...

上一小时汇市回顾：
受澳大利亚不佳经济数据打压，澳元/美元自时段高1.0432回落，汇价触及时段高点1.0417。
澳大利亚第三季度经常帐赤字149亿澳元，前值赤字118亿澳元，预期赤字148亿...

纽约汇市周二，美元兑欧元和日圆走强，因市场越来越担忧美国无法在年底前达成预算协议。

电子交易系统显示，欧元周二尾盘兑1.2942美元，周一尾盘兑1.2972美元。

美元兑82.15日圆，周一兑82.08日圆。欧元兑106.34日圆，周一兑106.47日圆。

英镑兑1.6017美元，周一兑1.6025美元。

华尔街日报美元指数报70.398，周一报70.277。

美国参议院多数党领袖里德(Harry Reid)周二下午表示，财政悬崖相关谈判几无进展。这促使投资者买进避险货币美元。

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基本面回顾展望：年底将至，近一周内基本面情形复杂，一方面是各大央行的利率决议纷至沓来，另一方面则是例行的非农数据将在周五发布。今日先行的澳元利率决定降息以刺激经济，但市场反应较为冷静，一方面是之前的预期已经先行消化了跌幅，另外也说明市场对之后更大的风浪严阵以待，当下的安宁应该是暴风雨前的平静。今晚、周四分别有加拿大及英国和欧元区的利率决议，期间还夹杂着各国11月GDP、PMI等数据，由于周五的重头所在，这几日预计难以走出趋势，但波动却不会太小，因此交易应以短线为主。周五的非农数据混杂着美国财政悬崖及新一轮QE等诸多因素，预计反响回十分强烈，但结局是扶摇直上还是一泻千里，目前还未可知。
欧元目前仍处于高位震荡阶段，上涨给人一种...

　 国家外汇管理局日前发布了《关于进一步改进和调整直接投资外汇管理政策的通知》，改进直接投资外汇管理方式，大幅简化事前审批事项。《通知》自2012年12月17日起实施。
　　《通知》主要包括三方面内容：一是取消部分直接投资项下管理环节。取消直接投资相关账户开立、入账、结汇以及购付汇核准；取消直接投资常规业务的境内外汇划转核准；取消外国投资者境内合法所得再投资核准；取消减资验资询证；取消外商投资性公司境内再投资的外汇登记及验资询证。
　　同时，进一步简化现有管理程序。简化直接投资项下外汇账户类型；简化资本金结...

纽约汇市周五，欧元守住了早些时候的涨势，市场基本未理会美国决策者在财政悬崖谈判上愈加激烈的争执。
电子交易系统显示，欧元兑1.2986美元，周四尾盘兑1.2979美元。欧元兑日圆一度涨至七个月来新高，但随后有小幅回落。尾盘时兑107.13日圆，周四尾盘兑106.59日圆。
美元兑82.48日圆，周四尾盘兑82.13日圆。美元兑0.9280瑞士法郎，周四尾盘兑0.9277瑞士法郎。
华尔街日报美元指数约为70.363，周四尾盘约为70.285。
英镑兑1.6016美元，周四尾盘兑1.6040美元。
美国两党之间就避开财政悬崖的谈判周五继续在华盛顿进行。参议院少数党领袖Mitch McConnell对《华尔街日报》(The Wall Street Jour...

纽约汇市周一，欧元兑多数主要货币走高，主要因为希腊采取了新的措施来削减债务，且欧元区外围成员国债券收益率下降。
电子交易系统显示，周一尾盘欧元兑美元报1.3053美元，上周五尾盘报1.2986美元。
欧元兑107.35日圆，高于上周五尾盘的107.13日圆。
欧元兑1.2082瑞士法郎，高于上周五尾盘的1.2051瑞士法郎。
美元兑82.25日圆，上周五尾盘兑82.48日圆。
澳元兑1.042美元，上周五尾盘兑1.0427美元。
英镑兑1.6089美元，上周五尾盘兑1.6016美元。
华尔街日报美元指数报70.113，上周五尾盘报70.365。
纽约汇市交易时段，欧元兑美元一度升至1.3076美元的盘中高点，因为希腊表示，将允许债券持有人在伦敦时间1...

纽约汇市周四，欧元盘中一度升破1.30美元，但随后有所回落，因围绕美国财政悬崖谈判的不安情绪令金融市场人气普遍受到打击。
电子交易系统显示，欧元兑1.2979美元，周三尾盘兑1.2953美元；欧元兑106.59日圆，周三尾盘兑106.32日圆。
美元兑82.13日圆，周三尾盘兑82.08日圆；美元兑0.9277瑞士法郎，周三尾盘兑0.9293瑞士法郎。
华尔街日报美元指数在70.277左右，周三尾盘在70.329左右。
英镑兑1.6040美元，周三尾盘兑1.6016美元。
纽约汇市交易时段开始时，欧元上涨，因为美国政坛领袖周三发表的乐观言论鼓舞了投资者，并且有报告显示，欧元区11月份企业信心出现三个月来的首次增强。受此影响，欧元一度上探...

1 国际清算、因为外汇就是作为国际间经济往来的支付手段和清算手段的，所以清算是外汇市场的基本作用。 　　
2 兑换功能 在外汇市场买卖货币，把一种货币兑换成另一种货币作为支付手段，实现了不同货币在购买力方面的有效转换. 国际外汇市场的主要功能就是通过完备的通讯设备\先进的经营手段提供货币转换机制，将一国的购买力转移到另一国交付给特定的交易对象，实现国与国之间货币购买力或资金的转移. 　　
3 授信、由于银行经营外汇业务，它就有可能利用外汇收支的时间差为进出口商提供贷款。 　　
4 套期保值、即保值性的期货买卖。这与投机性期货买卖的目的不同，它不是为了从价格变动中牟利，而是为了使外汇收入不会因日后汇率的变动而遭受损失，这对进出口商来说非常重要。如果当...

周二(12月4日)亚市尾盘，美元指数震荡下行，现交投于79.80一线。对于市场后市将何去何从？且看投行观点几何。目前来看，欧元短线依然遭到投行看好，而作为欧元的对手货币美元人气则仍显不足。
　　以下是4家投行观点汇总
　　1、高盛集团(GS)分析师团队依然维持结构性看空美元的长期观点。
　　该行预计，相对欧元区，美国不尽人意的国际收支状况使得美元兑欧元形势不利。从短期来看，高盛认为欧元区国际收支情况相对较强的原因来自诸多方面。在欧洲央行(ECB)在9月份祭出货币直接操作(OMT)计划后，尾部风险的减弱使得欧元强劲反弹，高盛分析认为，欧元的空头头寸依然庞大，这部分头寸的解除将有助欧元进一步上涨。
　　2、法国兴业银行(12.70,0.23,1.84%)(Societe Generale)货币策略师Kit Juckes表示，市场依旧担心中国硬着陆与欧元区的风险，财政悬崖更是全球焦点。
　　Juckes认为，进入12月之后，外汇市场情绪将由美国财政...

　　外汇市场的功能主要表现在三个方面，一是实现购买力的国际转移，二是提供资金融通，三是提供外汇保值和投机的市场机制。 　　
1、实现购买力的国际转移。
　　国际贸易和国际资金融通至少涉及到两种货币，而不同的货币对不同的国家形成购买力，这就要求将该国货币兑换成外币来清理债权债务关系，使购买行为得以实现。而这种兑换就是在外汇市场上进行的。外汇市场所提供的就是这种购买力转移交易得以顺利进行的经济机制，它的存在使各种潜在的外汇售出者和外汇购买者的意愿能联系起来。当外汇市场汇率变动使外汇供应量正好等于外汇需求量时，所有潜在的出售和购买愿望都得到了满足，外汇市场处于平衡状态之中。这样，外汇市场提供了一种购买力国际转移机制。同时，由于发达的通讯工具已将外汇市场在世界范围内联成一个整体，使得货币兑换和资金汇付能够在极短时间内完成，购买力的这种转移变得迅速和方便。 　　
2、提供资金融通。 　
　外汇市场向国际间的交易者提供了资金融通的便利。外汇的存贷款业务集中了各国的社会闲置资...

周一欧洲时段，风险情绪主导市场，风险货币普遍走强。早盘时，公布了欧元区11月制造业PMI终值为46.2，德国11月制造业PMI终值为46.8，英国11月制造业PMI为49.1，大幅好于预期的48.0。数据虽然仍旧都低于50，但表现向好，提振欧元、英镑兑美元上行。西班牙经济部盘中发表声明称，正式为该国银行业的重组向欧盟援助基金求援，求援金额为395亿欧元(约合514亿美元)。该消息进一步刺激了风险情绪，欧元、英镑继续走强。另外，前英国央行货币政策委员会委员普森近期表示，英国央行官员们可能会避免进一步购买资产，这是普森8月31日离开英国央行之后首次在接受媒体采访时就英国货币政策前景发表评论，此前他一直是量化宽松政策的强烈支持者。在多重利好的支持下，英镑成为时段内表现强的货币，兑美元上扬至1.6080附近。美洲时段，风险币兑美元冲高回落。德国总理默克尔表示，目前不能向希腊承诺对其债务进行进一步减记操作，该言论打压了市场风险情绪；美联储的布拉德称，美联储可能将扭转操作替换为每月250亿美元的购债计划，并仍然取得相同的效果，而继续推出每月450亿美元的购债计划将存有通胀风险，这对美元反弹有所支撑。
市场焦点
今日亚洲时段，投资者可重点关注午盘时的澳大利亚利率决定。澳洲联储自去年11月重启降息周期，至今为止已降息4次，其中今年5月降50个基点，市场预期本次利率决定降息25个基点至3.00%的概率较大。分析师认为降息的原因为澳大利亚国内矿业投资计划趋弱以及全球经济充斥不确定性，加之此次会议过后...

　　汇通网12月4日讯——周二(12月4日)亚市盘中，澳洲联储公布利率决议，如预期般宣布降息25个基点。但令投资者颇感意外的是，此消息公布后澳元却不跌反涨。因市场对此结果此前已有所预期，汇市再次呈现“卖预期买事实”现象。日内欧美时段消息面依然不少，加拿大央行今日也将公布利率决议，此外欧盟财长将继续召开欧盟经济及金融事务委员会会议，值得投资者密切关注。
　　澳洲联储(RBA)周二(12月4日)公布利率决议，宣布降息25个基点至3.00%，自周三(12月5日)开始生效。
　　澳洲联储表示，此前降息的效果还有待观察，进一步放宽政策将有助于保持经济可持续增长。澳洲联储指出，澳元升值幅度超出预期，澳大利亚主要商品价格仍远低于一年前水平。澳洲联储预计，未来1-2年内，通胀率料将停留在目标水平之内，失业率将进一步走高，这样的状况将令薪资成本受控。
　　此外，澳洲联储认为，近期数据显示中国经济成长已经趋于稳定，但全球前景仍偏向下行，欧洲仍有可能在一段时期之内成为不稳定的来源。
　　利率决议公布后，澳元兑美元(1.0456,0.0037,0.36%)自1.0420一线快速下滑，并跌至日内新低1.0408，随后急剧拐头向上，很快突破1.0450，刷新日高1.0458，当前仍于高位持稳。
　　这种结果正在巴克莱银行(Barclays Bank)预料之中，该行首席货币策略师山本雅文(Masafumi Yamamoto)此前就曾表示，即便澳洲联储今日降息25个基点，澳元也不...

　　10月底以来，银行间外汇市场人民币兑美元交易价屡屡出现涨停，有关我国热钱流入的压力是否增加的猜测再度掀起。
　　当前国内外汇供求仍保持基本平衡，人民币汇率预期基本稳定，国家外汇管理局相关负责人11月21日在答记者问中称。
　　近期，在主要发达经济体相继实施大规模货币刺激政策、主权债务危机出现积极进展、国内外贸出口增速加快、经济显现触底回升迹象等因素作用下，市场担忧我国资本外流、人民币贬值的紧张情绪有所缓解。该负责人表示，但10月份的统计数据尚不支持当前我国跨境资本流入压力显著增加的判断。
　　“昨天尾盘，央行出手（买美元）了，市场流动性有所好转，今天结售汇相对平衡一些。”一外资行交易员称，如果未来央行能保持这种干预力度，预计这个月的外汇占款会多一些。
　　11月21日，银行间外汇市场人民币兑美元中间价上涨18个基点至6.2908，盘中高触及6.2281，但未达到1%的日内交易区间上限6.2278，而此前一天曾长时间封住“涨停板”。
　　尽管10月人民币持续升值，但10月全国金融机构新增外汇占款216.25亿元，较9月大幅减少1090.50亿元。不过，外汇局21日公布的数据显示，10月银行代客结汇1250亿美元，售汇1172亿美元，结售汇顺差78亿美元，较9月增加15亿美元。
　　10月银行代客远期结汇签约137亿美元，远期售汇签约143亿美元，逆差6亿美元。虽然远期结售汇已连续第六个月逆差，但较9月份的逆差额157亿美元大幅下降。
　　尽...

　　外汇市场：是指经营外币和以外币计价的票据等有价证券买卖的市场。是金融市场的主要组成部分。　以前，一般人对外汇市场的了解仅是一个外币的概念，然而历经几个时期的演进，它已较能为一般人了解，而且已应用外汇交易为理财工具。外汇市场是国际汇兑的简称。外汇市场的概念有静态和动态之分。动态外汇，是指把一国货币兑换成为另一国货币以清偿国际间债务的金融活动。从这个意义上来说，动态外汇等同于国际结算。静态的外汇又分为广义和狭义。广义的外汇是外国外汇管理法令所称的外汇。它泛指一切对外金融资产。现行的《中华人民共和国外汇管理条例》第三条规定，外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。狭义的外汇是指以外币表示的用于国际结算的支付手段。
　　总之外汇市场：是指经营外币和以外币计价的票据等有价证券买卖的市场。是金融市场的主要组成部分。 　　不论是否了解外汇市场，每个人已身为其中的一份子，简而言之，口袋中的钱已使你成为货币的投资人。如果你居住于美国，各项贷款、股票、债券及其它投 资都是以美元为单位，换言之，除非你是少数拥有外币账户或是买入了外币、股票的多种货币投资人，否则就是美元的投资者。
　　以持有美元而言，基本上你已选择了不持有其它国家的货币，因为你所买入的股票、债券及其它投资或是银行账户中的存款皆以美元为单位。由于美元的升值或贬值，都可能影响你的资产价值，进而影响到总体财务状况。所以，已有许多精明的投资人善用了外汇汇率的多变的特 外汇市场技术分析
性，进行外汇交易而从中获利。
　　外汇市场从创始至今已历经数次的改变。以前，美国及其盟国皆以Bretton Wood Agreement为准则，即一国货币汇率钉住于其黄金准备的多寡，然而在1971年的夏天，尼克松总统暂停美元与黄金的兑换后，而产生了汇率浮动制度。现在一国货...

　　人民币交易迎来连续十三个交易日的涨停，但官方中间价仍停留在6.30附近；港元近日也逼近了联系汇率上限的7.75，引来香港金管局十度进场干预。
　　该怎么解读人民币的未来动向?
　　据笔者的观察，近期人民币升值主要是两个原因，一是中国9、10月的出口形势向好，经济可能走出低谷，四季度和明年一季度可能会较三季度反弹增长。随着十八大的召开，中国新一届的领导层走马上任，市场各方充满了新期盼。二是美国的QE3造成了美元的弱势。
　　中国宏观经济正在显露见底的迹象，9、10月是传统出口旺季。採购经理人指数回升至50以上，固定投资与工业生道产增速上扬，央行逆回购金额屡创新高，市场流动性大增。值得一提的是，美国经济恢复力度加强，三季度GDP初值达2.0%，在一定程度上拉动了中国的出口业，但是否仅止于季节性效应，仍需持续观察。全球经济复苏力道有限，欧元区结构性问题难解，2013年全球经济只能说“尚好”，谈不上惊喜。中国经济虽有企稳信号，但需要遏制走回传统投资拉动的老路子的态势。而从人民币远期外汇价格看，目前12个月NDF位于6.36附近，体现出市场对于人民币一年后的走势还是持有很强的贬值预期。
　　自美联储在9月14日开启QE3后，人民币汇率延续了七个月以来市场对QE3产生预期引发的涨势，持续走高，美元走势却呈现与美国经济基本面背道而驰的情形，失业率下降到8%以下，道指走势、消费者信心指数相继创下五年来的新高，再加上房屋市场的持续复苏，笔者估计美元指数80以下实属市场错杀，时间不会太长，一旦美元开始转强，人民币可能将由升转贬。
　　今年4月，人民币第二度放宽波动浮动区间至正负1%，意味著人民币趋近均衡价格，过去单边升值时代结束。在人民币汇率正式回归基本面后，观察人民币重要也是简单的两个指标，便是GDP与CPI，GDP高CPI高时，代表经济过热可能引发通胀，人民币升值正可抵消部分通胀压力，化解经济过热；而当GDP与CPI同属低点时，经济下行、通货紧缩风险加大，人民币此时升值实属不智。观察目前的中国经济状况，GDP增长正由以往10%的高速减缓至目前的7.5%。笔者认为，中国经济在经历30年的高速增长后，适度放...

　　周一，希腊公布100亿欧元的债务回购计划相关细节和西班牙正式申请欧盟银行业救助基金，提振市场风险意愿，风险货币普遍上涨，美元指数承压下行。金价表现较为疲弱，在1720美元附近盘整。
　　市场综述：
　　周一，欧洲市场盘中，希腊公布100亿欧元的债务回购计划相关细节和西班牙正式申请欧盟银行业救助基金，提振市场风险意愿，欧洲股市扩大涨幅，风险资产和风险货币快速走高，欧系货币表现更为突出，欧元兑美元曾刷新6周高位至1.3076；英镑兑美元刷新近1个月高位至1.6115。美元指数则承压下行至低79.80。昨日稍早时间，中国和欧元区公布的11月制造业PMI普遍表现较好，对风险资产已经形成一定提振作用。而对外汇市场影响大的则是西班牙正式向欧盟银行业援助基金申请395亿欧元的援助，以对该国处境困难的银行进行资金调整，预计将于12月12日左右获得资金援助。西班牙意大利公债收益率均明显下跌，加上希腊方面的乐观消息，欧元为代表的风险货币走势受到提振。
　　随后风险货币小幅回落，主要受到美国方面数据表现差强人意的影响，市场风险情绪有所降温。美国供应管理协会（ISM）11月制造业PMI为49.5，低于前值和预期，且为2009年7月来低。而新消息显示，美国方面两党谈判仍然处于僵持之中。这使得市场风险情绪回归谨慎。风险货币涨势受到限制，美元指数扳回部分涨幅。
　　本周仍有经济数据密集公布，同时欧元区债务问题方面目前也可能进一步动态，预计如果利好消息居多，欧系货币将获得一定支撑。但由于美国财政悬崖问题在年底前仍有较大不确定性，市场整体风险偏好仍将维持谨慎，因此欧系货币涨幅可能受到一定限制。同时也需要关注进行中的欧元区财长会议就希腊西班牙的情况有无新决议出炉。
　　英镑兑美元：
　　英镑兑美元周一曾升至一个月高位1.6115,稍早英国公布的制造业采购经理人指数(PMI)优于预期，而随后公布了西班牙正式申请欧盟银行业救助基金的消息之后，英镑更是扩大涨幅。另外也有消息称来自企业年底进行股息分红的买需也推动了英镑的涨势。
　　尽管如此，英镑目前的涨势接下来预计难以维持。周日英国财政大臣曾表示英国可能需要更长时间来削减债务，而且经济复苏将会较为迟缓。而英国周三将公布的半年度预算声明，如果措辞仍然悲观，可能令英镑承压。另外，英国央行...

欧元美元 EURUSD
　　隔夜周一(12月3日)欧元区11月PMI终值创八个月高位，美国11月ISM制造业指数创三年多新低，希腊、西班牙利好消息提振欧元买盘，同时希腊宣布出炉的债务回购计划强于预期，这些都支撑市场整体情绪，欧元兑美元收涨至1.3057附近。 亚市盘中，汇价高位震荡，目前欧元兑美元交投于1.3050附近。从技术上来看，欧元兑美元日日线图指标看涨，KDJ、MACD、RSI指标处于高位。30分钟图上来看, 欧元兑美元日内上升趋势，技术点评: RSI技术指标看涨，有进一步上升空间，上方压力位关注1.3080-1.311，下方支撑位关注1.2980-1.2955.
　　英镑美元 GBPUSD
　　隔夜英镑表现强势，市场交投情绪较为积极，加上英国国内企业和主权账户需求，英镑兑美元收涨至1.6093附近，英国11月制造业PMI为8月以来高，美国11月ISM制造业指数创三年多新低，提振汇价买盘。亚市盘中，汇价高位震荡，目前英镑兑美元交投于1.6090附近，从技术上来看，英镑兑美元日线图指标看涨，KDJ、MACD、RSI指标处于高位震荡。30分钟图上来看, 日内在1.6060之上，看涨，技术点评: 在1.606之上，为多头信号，向上的目标位为1.612，上方压力位关注1.6120-1.6140；下方支撑位关注1.6030-1.6015。
　　美元兑日元USDJPY
　　隔夜美国早盘公布的ISM制造业PMI数据不佳，同时日本央行宽松言论带来的影响接近消退，美元兑日元收跌至82.21附近。由于近期欧洲危机出现利好消息，市场对于欧洲的担忧有所减弱，因此美元承压较为严重。而随着美国财政悬崖终日期的临近，避险买盘又可能回流至日元。亚市盘中，汇价窄幅震荡，目前美元兑日元交投于82.00附近。从技术上来看，日线图指标看跌，KDJ、MACD、RSI指标死叉下跌。30分钟图上来看, 日内美元兑日元被上升趋势线支撑，技术点评: RSI技术指标缺乏下降动能，上方压力位关注82.30-82.45，下方支撑位关注81.65 -81.40.
　　澳元兑美元 AUDUSD
　　隔夜尽管市场整体情绪较为正面，但鉴于澳洲联储的强烈降息预期以及商品货币的普遍弱势，澳元未能受到太大支撑，澳元表现弱势，兑美元收跌至1.0422附近。美国11月ISM制造业指数创三年多新低，美国股市震荡收跌，拖累澳元下跌。亚市盘中，澳洲联储(RBA)周二(12月4日)公布利率决议，宣布降息25个基点至3.00%，自周三(12月5日)开始生效，打压澳元兑美元一度快速下滑，目前汇价回升上涨，在1.0450一线交投。从技术上来看，澳元兑美元日线图指标看跌，KDJ、RSI指标死叉下跌、MACD红柱缩短。30分钟图上来看, 澳元兑美元日内谨慎操作，技术点评: 超短线 (当日内) 技术指标运行趋势复杂，应谨慎操作，上方压力位关注1.0465-1.0490，下方支撑位关注1.0390-1.0365.
　　美元兑加元USDCAD
　　隔夜加元表现弱势，美元兑加元收涨至0.9945附近。美国11月ISM制造业指数创三年多新低，股市、大宗商品承压下跌，压制加元买盘。亚市盘中，汇价震荡，目前美元兑加元在0.9950一线交投。加拿大央行今日将公布利率决议。目前市场普遍预计加拿大央行将继续按兵不动，维持现有利率1.0%不变，但其届时的货币政策声明上的立场值得关注。从技术上来看，日线图指标看跌，KDJ略有回升，但MACD、RSI延续跌势。30分钟图上来看, 当日内新一轮上升，技术点评: 即使我们不能排除持续调整的可能性，其时间长度上，应该是有限的，上方压力位关注0.9960-0.9970，下方支撑位关注0.9915-0.9900.
　　美元兑瑞郎USDC...